Freiberufler
"Ich weiß was ich will, konzentriere meine Zeit auf das Wesentliche und delegiere was Andere besser machen können". Darauf basiert sicher ein Teil auch ihres Erfolges. Delegieren sie einfach das Management ihrer Finanzen und Ihrer Vorsorge auf die FinanzSozietät Marburg. Wir können das, schenken ihnen Zeit, Wissen und Performance. Wir bieten Augenhöhe, analytische Tiefe, eine guten Marktübersicht und diskutieren gerne Alternativen. Dies gilt für Ihre „Asset Allocation“ genauso wie für ihren Vorsorgebedarf oder die aktuelle Finanzierung.
Existenzsicherung prüfen, Eigentum schützen
Wie der Gesundheitscheck sollten auch Vorkehrungen zur Risikoabsicherung und zum Vermögen regelmäßig überprüft werden. Sind Sie gegen existenzielle Risiken abgesichert? Falls ja, kann diese günstiger oder werthaltiger gestaltet werden? Ist Ihr Eigentum ausreichend geschützt. Bitte planen Sie auch die Wechselfälle des Lebens ein.
Alle relevanten Themen, wie Berufsunfähigkeit, Krankheit, Pflege, Eigentum, Haftung etc. können und sollten hinterfragt werden. Unser Wissen verschafft Ihnen die Sicherheit hier umfassend und kostengünstig vorgesorgt zu haben.
Vermögen planen
Gerade als Freiberufler sollten Sie Ihren Vermögensaufbau regelmäßig überprüfen: Kennen Sie Ihre Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft, Ihre Depotstruktur und Gebühren? Sind Ihre Anlagen transparent und nachvollziehbar? Die Antworten auf die wichtigsten Fragen zu Risiken und Rendite bilden die Grundlage für Ihre erfolgreiche Geldanlage.
Für Ihren kurzfristigen Liquiditätsbedarf (bis 6 Monate) sollten Sie Tagesgelder trotz aktuell unattraktiver Verzinsung "zwischenparken". Für den Vermögensaufbau ist die Nutzung unserer Strategieportfolios optimal. Gerne helfen wir bei Ihrer geplanten oder überprüfen Ihre laufende Immobilienfinanzierung.
Altersvorsorge gestalten
Als klassischer Freiberufler (Ärzte, Architekten, Anwälte etc.) sind Sie automatisch Mitglied in einem Versorgungswerk. Im Versorgungswerk sind Pflichtbeiträge fällig, die ähnlich einer klassischen Lebensversicherung im Kapitaldeckungsverfahren angespart werden. Zu beachten ist hier, dass die jährlich hochgerechneten Rentenzusagen angesichts des Niedrigzinsumfeldes mit Vorsicht zu genießen sind.
Der Aufbau privater Vorsorgelösungen ergänzend zu den Versorgungswerken dürfte sinnvoll, gelegentlich auch unausweichlich sein. Allerdings fördert Vater Staat Freiberufler weniger üppig als Angestellte und Beamte. Lediglich mit der Rürup-Förderung können Sie rechnen.
Die Möglichkeiten zu Altersvorsorge und Vermögensplanung sind vielfältig, der Klage über niedrige Zinsen stemmen wir uns mit Wissen & Ideen entgegen. Unsere Lösungen erfolgen unabhängig und bieten Ihnen langfristige Sicherheit.